铭创新一代金融资产管理软件
发布日期：2013-04-15
一、 成果概要
上海铭创软件技术有限公司成立于2001年，一直致力于中国金融资产管理领域的技术创新和业务创新，牢牢占据着行业领先的主流软件供应商地位。公司产品适用于证券公司、信托公司、保险公司、基金公司、财务公司、担保公司等金融类企业，全部产品都为自主研发，不断适应金融创新发展，自2002年首创推出行业内首个专业化程度最高的资产管理软件系统以来，自主创新产品不断应用于金融资产管理市场，现在市场占有率已经达到50%以上。
中国金融资产管理创新随着国富民强进程的加速、金融改革的深化，对于机构理财和各类金融创新产品的需求便急速扩张。各类金融公司适应发展需要，急剧盼望不断推出各类创新的机构理财产品，对于软件系统的配套建设和业务的深入研究缺乏专业化了解和认识，这一领域一直是金融创新建设体系的空白点和短板。公司在过去对于行业深厚研究和服务的基础上，2010年自主研发成功了铭创新一代金融资产管理软件，并应用于各类金融机构，协助金融机构成功开展了股指期货、融资融券、国债回购、创新信托产品、财务管理和清算等等业务，同时推广到小型资产管理领域，为未来中国从个人理财走向机构理财为主打下了坚实的软件系统基础。
铭创新一代金融资产管理软件运用目前IT领域最先进的技术构架，主要实现中国金融资产管理业务领域的IT管理创新，实现金融企业级的“全资产、全市场、全业务”的一体化管理，全面支持金融资产及金融衍生金融资产管理，采取SOA架构，支持金融资产管理业务模型化管理，实现“前台交易、中台风控、后台核算”的集成管理，支持C/M/S、B/M/S的多层广域网分布式应用，支持SQL Server/Oracle的多数据库平滑移植，支持交易生产数据/历史流水数据的分离管理，从而全面达到“业务完整、性能高效、运行安全、部署灵活”的金融IT建设目标，实现中国金融资产管理领域大型化软件系统的应用与推广。
铭创新一代金融资产管理软件通过从“前台交易→中台风控→后台核算”，从“产品营销管理→投资操作管理→核算收益管理”，实现了金融资产管理业务的完整解决方案，是所有金融机构必需建设和依托的电子化业务管理平台软件：
全市场：交易所、银行间市场及场外市场
全资产：所有交易所金融资产及衍生品
全业务：所有金融资产所对应的交易业务种类
二、 前言及实施背景
1. 前言
上海铭创软件技术有限公司，成立11年来，，注册资本已达2,400万元人民币，现有员工规模近200人，公司构建了以上海、北京、深圳、广州四地为中心覆盖全国的营销和客户服务网络体系。公司骨干均在金融行业从业多年，具有证券、信托、银行、保险、期货、基金等行业的大型项目设计、开发、实施、服务的丰富经验。是国内首家专注于金融资产管理服务领域的专业的IT服务厂商，拥有“上海市高新技术企业”、“上海市双软企业”、“中国证券业协会联席会员”，“上海市软件行业协会理事单位”，获得了“上海市研发机构”、“高新技术成果转化A类资格”认定及国家科技部及上海科委“科技型中小企业技术创新基金”支持等荣誉，通过了ISO9001质量体系认证。公司所处领域是国家“十二五”规划布局的扶持“金融及信息服务业”领域，无污染，也是上海市政府扶持的六大领域行业之一。
铭创新一代金融资产管理软件研发于2008年，是公司自主研发的创新性的软件产品，已经逐渐广泛被金融机构使用。在2010开始应用于金融市场，已经应用于市场2年多，客户范围遍布金融领域各类机构（除银行），在2010年公司取得了“软件产品著作权证书”和“软件产品登记证书”，并在2011年获得了“上海市高新技术成果项目转化证书”，同年获得了“上海市优秀软件产品”称号。目前部署于多家证券公司、信托公司，标准客户有中国最大的证券公司－中信证券，上海最大的证券公司－东方证券等。截止目前，此类产品可以支持金融机构各类资产管理类业务，例如自营投资、资管投资、股指期货、融资融券、国债回购、场外交易、清算估值、信用交易等等业务，也为公司创造了成果5000万元以上的经济效益，累计上缴各种税收超过1000万元，目前是行业内使用率最高的资产管理软件之一。
2. 项目实施背景
进入到21世纪以来，个人和机构理财需求迅速膨胀，国家也提升了金融开放和创新的力度，不断批准各类新型金融创新业务，金融机构尤其是非银行的金融机构也在不断进行金融创新，但是需要配套建设的IT系统远远不能适应业务需要，特别是金融机构的投资业务（本文特指自营业务和受托资产管理业务）因其物理的分离，操作统计的滞后加大了管理及操作风险，投资及决策的职能弱化为繁杂的数据统计和简单的监控，严重影响了行业进步，也无法实现“十二五”制定的发展现代金融和信息服务业的宏伟目标。
公司作为国内首家专业定位于金融资产管理服务领域的专业IT服务厂商，应对历史使命，担负着软件IT系统建设成功的重任。公司运用各种资源进行底层技术架构研发、金融业务创新研发、行业发展趋势研发、项目特点个性研发、外延兼容需求研发，历时2年，终于推出了铭创新一代金融资产管理软件，投入市场伊始，便填补了行业空白，收到了各类金融机构的好评，满足了业务需求和未来发展需求，实现了“三全（全行业、全业务、全市场）”，是金融资产管理行业的一大IT创新。
2.1 “铭创新一代资产管理软件”于2008年立项，2010年研发完成并测试，同年底进入市场应用阶段，完成产品登记工作，2012年完成规模化市场推广与应用，达到市场销售常态管理阶段。该软件产品已在金融证券行业应用达两年时间，应用范围涉及证券公司、保险公司、信托公司、财务公司、投资公司、公募基金、私募基金等。投资品种支持A股、B股、H股、开放式基金、LOF基金、ETF基金、货币市场基金、金融债、央行票据、银行间市场回购、远期债券、期权、权证、股指期货、融资融券、信托计划、贷款、协定存款、定期存款、拆借等。客户市场占有率全国第一，上百家大中型金融机构采用本公司解决方案，实现金融企业级的“全资产、全市场、全业务”的一体化管理。
三、 成果内涵及具体做法
1. 成果内涵概要
1.1 铭创新一代金融资产管理软件是针对金融机构投资业务部门开发的对证券、基金、国债等投资业务进行全面管理的软件。根据证券公司投资部门的需求，铭创资产管理平台完成了交易操盘、统计核算、风险监控、绩效评价和客户关系五大功能，通过该系统实现快速的交易、集中统一和灵活多样的操盘、有效的风险监控和分析、全面高效的统计、合理的绩效评价、完善的客户管理和资产组合管理等。也同样是公司自主研制的基于现代化IT技术成果的软件产品，是中国金融应用软件的新一代升级产品。
1.2 铭创软件铭创新一代金融资产管理软件满足了金融机构投资部门和后台管理部门以及金融监管部门的所有需求，其中交易操盘和统计核算等功能在行业内独树一帜，得到很高评价。技术设计的安全性及效率性也在使用中日益完善。我们根据已有用户的需求反馈及技术人员在实践中的业务积累，秉着专业精神进一步完善了系统的权限管理、项目管理、风险监控、数据管理，操作及统计以项目为基本单元、分项目管理人、投资经理、部门等，深化绩效考核及业绩管理概念；项目委托、多帐户普通指令经理管理、利息核对，还添加了一些可隐藏的功能，比如单帐户策略委托里面策略买入有使用申报、策略撤单复选框，打上钩可弹出策略方案，使整个操作流程更灵活、方便。我们的ETF套利，股指期货投机，套期保值和套利等界面向客户提供了多元化操作市场的投资手段，同时根据用户的操作习惯，采用标准的Windows程序MDI风格，使整个系统的界面及操作更加人性化。
2. 创新项目具体做法
2.1 铭创新一代金融资产管理软件，集成了铭创金融资产管理领域软件系统数年来的努力和发展，本成果在已有系统优势的积累基础上，主要实现中国金融资产管理业务领域的IT管理创新，实现金融企业级的“全资产、全市场、全业务”的一体化管理，全面支持金融资产及金融衍生金融资产管理，采取SOA架构，支持金融资产管理业务模型化管理，实现“前台交易、中台风控、后台核算”的集成管理，支持C/M/S、B/M/S的多层广域网分布式应用，支持SQL Server/Oracle的多数据库平滑移植，支持交易生产数据/历史流水数据的分离管理，从而全面达到“业务完整、性能高效、运行安全、部署灵活”的金融IT建设目标，实现中国金融资产管理领域大型化软件系统的应用与推广。
2.2 “铭创新一代资产管理软件”在公司原有软件系统优势基础上更突显了技术的创新性和先进性。
模型新，金融资产模型化、交易市场模型化、业务种类模型化，从而实现金融企业级的“全资产、全市场、全业务”的一体化管理。在业内具有独创性；在应用系统的设计上采用开放式设计模式，各系统间是相互关联的并进行不同程度的数据交换，同时可以为客户提供数据导出工具，保证数据的充分共享。该系统是针对定向资产管理业务、集合资产管理业务、自营投资业务、固定收益投资业务、股指期货及套利业务、融资融券相关投资业务、信托理财业务、保险理财业务、ETF/LOF及套利业务、风险监控业务等，是一套完备、完善的证券投资管理系统。
架构新，采取SOA架构，改进型FIX协议，MVC实现模式，符合W3C和WS-I国际标准，可实现跨平台扩展，高可维护性，有效利用和保护客户已有IT投资资源，减少或避免了IT资源的重复购置；
引擎新，报表引擎重构与升级，中间通讯引擎重构与升级，支持脚本化服务编排，支持高速消息路由MQ，支持负载均衡，支持热部署，支持多处理器并行优化，支持高并发服务，支持7*24小时不间断运行。运用先进的中间件技术，提高系统的处理能力和系统的扩展性；
平台新，采取微软.NET和Borland C++ Builder 2010最新技术开发工具。具有高度的扩展性和兼容性。我们采用了N-Tier架构，具有相当的系统灵活性，可模块化灵活组合，同时，也提供极高的系统安全性，并可在此架构基础上嫁接各种创新业务和各种安全措施；
体系新，支持C/M/S、B/M/S的多层广域网分布式应用，支持SQL Server/Oracle的多数据库平滑移植，支持交易生产数据/历史流水数据的分离管理，支持数据挖掘标准。该结构设计重点考虑了整个系统的运行效率、安全性、稳定性及可维护性和易扩展性，是一个兼备先进性和稳定性的成熟体系架构；
应用新，全面达到“业务完整、性能高效、运行安全、部署灵活”的金融IT建设目标。在组织架构上和部门设置上专门作了针对性的划分，以保障专项资产管理运作过程的账户独立、人员分离、投资决策过程独立、清算核算独立、监察稽核与报告渠道独立等。系统的客户应用端划分为：系统管理员、交易员、交易主管、投资经理、财务统计人员、高管人员等；
工具新，算法交易策略开发工具、组合构建工具等，全面支持股指期货、ETF基金等金融衍生品的各种策略交易，包括投机交易、套保交易、套利交易等；插件化、部署灵活、方便跟随市场、业务变化调整和更新。此实现技术在业内具有突出、显著的特点。
2.3 本系统支持多种扩展性的金融品种的组合投资管理的金融创新：支持期货/现货的整体管理，支持股指期货/ETF基金/现货组合的复杂策略交易管理。实现交易策略和风险管控的并行管理。实现实时资产估值数据与实盘投资交易策略的无缝对接。以往的交易大多是手工的，即便是交易策略也是通用的，由软件系统固化的。本成果创新性的提供了算法交易策略开发工具箱，由客户来进行个性化的算法交易策略的定制或自行开发。即方便了客户的算法策略的实现，又对个性化的研究成果进行了保密。本成果首次支持了组合的嵌套和自动解析、以及自动检验与组合调整。ETF套利、股指期货套利等也只是算法交易其中的类型，本成果提供的算法交易策略编制工具也能方便的对未来可能出现的统计套利等其他算法交易类型进行广泛的支持。
2.4 本系统架构同时进行支持多种交易及清算模式的后台管理创新：既支持证券公司已经完成大集中的集中交易系统、区域集中、或独立的营业部柜台交易系统，系统通过交易网关与集中交易系统或营业部柜台交易系统对接，发委托和收成交，通过数据同步方式将数据集中到本系统，进行集中的统计核算；同样也支持独立席位的交易集中、清算集中，如：证券公司、财务公司、保险公司的独立席位，所有数据集中在本系统，系统直接进行实时报盘、日终清算和登记结算。
3. 主要关键设计性能
3.1 稳定性系统是否有生命力的一个基本前提就是系统的稳定性。只有对稳定的、能保证正常运行的系统，去谈这个系统的效率、功能才有意义。铭创金融工具管理软件是针对证券公司总部级应用的，并已有近百家公司级用户在使用，所以，可以确保系统的设计的正确性。在系统设计过程中，我们将编制周密的测试计划和测试案例，反复进行系统的单元测试、阶段测试、联调测试和压力测试，以保证系统的稳定、健壮。性能指标：本系统将数据集中到中心数据库，用户所有的操作均在本地数据库中完成，传输的数据通过压缩处理，使客户端系统无论是本地查询还是远程查询，数据流量很小，查询速度快。下面是经过客户券商使用后测试的速度表：项目内容 系统内部延时（秒） 处理能力（笔/秒） 广域网带宽需求（Kbps）本地委托 0 150-180 0 本地委托申报 1 营业部数量*100 0 委托申报至营业部 0 营业部数量*50 10 从营业部读取成交回报（通过中间件取柜台数据） 3-5 营业部数量*100 10 取营业部历史数据 0 营业部数量*80 20 远程查询（以持仓情况为例） 0 80-120 64 。
3.2 易用性系统能否得到用户的亲睐，很大一部分原因取决于系统是否方便易用。只有当用户较容易学会如何使用，才能发挥系统的功效。本系统易用性主要包括两方面：一是指客户操作的简单、方便、快捷，另一方面是旨在减轻管理人员的维护工作量。系统在设计时确保界面风格统一，以智能为宗旨，尽量减少人工干预，并提供大量指引性文字和界面，引导用户如何去使用。客户端程序提供自动升级功能减少维护工作。系统也提供联机帮助，以备用户遇到疑问时可以参阅。
3.3 安全性设计主要考虑的是系统的安全机制问题。具体地说，安全机制要从以下几个方面来把握：安全机制的严密性，可用性及实用性，先进性及合法性，可靠性及稳定性，易管理性及易维护性和性价比的合理性。根据以上安全机制的几个原则，系统在设计时考虑：本项目基于系统结构与平台选用的安全性基于网络通讯的安全性基于用户权限的安全性基于系统日志记录的安全性核心网上交易具有的网上一系列安全认证。
3.4 可扩展性为便于业务拓展，适应业务发展的要求。本项目的可扩展性设计从便于提高主机系统性能、网络传输能力以及应用对业务需求的满足程度等角度来考虑。通过系统级、网络级和应用级的可扩展性设计，使得整个系统便于日后拓展。
3.5 大容量针对股指期货套利的铭创衍生金融工具管理软件系统最大支持200家营业部、30家证券金融机构、200000名用户同时在线管理，支持数年来的历史数据管理，属于典型的分布式海量数据库应用系统。
四、 成果实施产生的效益
本成果具有重大经济效益，根据评估：主要使用领域的系统需求量总共大约有 5,00～1,000套，按照目前该软件大约100～200万元人民币一套的价格，市场总量大约有近10亿元人民币，当然会分很多年建设完毕。按照目前的市场情况来看，首先是公司既有客户，然后是各种金融资产管理机构或金融资产管理高端VIP客户。
本成果具有重大的经济辐射效益，项目的建成和投入使用，将建立起一个更加规范化、透明化和高效的公共服务平台，使客户以更加规范、更能快速捕捉市场先机的高水平服务来拓展理财客户，实现国民财富的保值和增值，通过本项目，金融机构可以从事各类理财投资业务，从而受益人群达到百万到千万人次，对于专业理财体系建设起着基础性的启动作用。
本成果的产品将直接提供给各类金融、投资机构和高端理财客户使用，而且提供后续的终身服务，带动并辐射相关产业链发展，是落实国家金融体系改革、发展战略的重要实践创新；同时积极贯彻国家产业发展方针，衔接国家规划，积极承载国家重大项目建设。对于建设上海作为一个现代金融中心起到一个补充作用，本成果的产品成功推出既填补了国内金融资产管理软件的行业空白，产品核心技术、产品应用率在市场处于领先地位，可以积聚相关的理财资金汇集上海，将上海建设为中国最大的金融中心和现代金融IT服务中心。同时紧紧抓住产业发展的战略性机遇，坚持科学发展，持续自主创新，促进产业升级，为实现“十二五”时期我国软件和信息服务业的宏伟目标而继续努力奋斗。
公司每年能够实现2,000～3,000万元市场销售产值。可以贡献300万以上的税收，短期回报率超过100%。未来几年，随着项目的成熟和市场营销的深入拓展，公司在今后几年，能累计达到上亿元的产品销售，并可以持续获得上千万元的后续服务收入，长期回报率超过300%。
项目可以吸纳高素质的技术研发人才落户上海，本成果已经吸纳40人以上的核心研发团队，后续投入将持续吸纳60到100员工，对于扩大就业起着积极的作用。
本成果的建成，将大大加快公司的A股上市步伐，公司将在本成果成功投产后，加快股份制改造安排，解决核心技术人员的研究技术转化矛盾，并在合适时机寻求上市，为国民经济的发展起到更大作用。
铭创新一代金融资产管理软件属现代电子化信息产业，无污染，不占用社会资源，生态效益良好，并且通过科学、合理、完整、完善的业务实现及解决方案，满足社会业务及发展的需要。
