破解中小企业融资难题 调结构转变经济方式是根本
发布日期：2011-08-18 来源：人民网
今年以来，央行已六次上调存款准备金率，三次加息，紧缩的货币政策导致中小企业融资困难，部分中小企业出现生产经管困难的局面。对此，中国人民银行市场司副司长吴显亭在接受媒体采访时表示，造成上半年部分中小企业生产经营困难的原因是多方面的，主要是由四方面原因造成，要解决目前中小企业生产经营困难，要依靠经济结构的调整和加快经济发展方式转变。
吴显亭说，造成今年上半年部分中小企业生产经营困难的原因是多方面的。通过央行的一些实地调研以及各分支行所做的专项调研来看，大体上有四种情况：一是结构性问题。受国家宏观调控政策正面冲击的高耗能、高污染、建筑业、房地产业的中小企业反映出的困难声音更大一些。二是在应对国际金融危机时信贷非常宽松，那时有一部分企业规模扩张相对较快，受投资惯性影响，今年宏观紧缩后就感到资金相对紧张，特别是上项目多的地方，越是上的项目多反映资金就越是相对困难。三是今年以来美国、欧洲、日本、中东、北非等海外市场动荡，国内市场也由于多重因素叠加的影响，使一些中小企业的利润空间收窄，生产经营压力相对加大。四是一些企业投资经营战线拉得太长，比如企业主的经营行为不是特别规范，还有一些是由于不符合环境政策或者淘汰落后产能等政策要求关停了一部分企业。
同时，他表示，感到生产经营困难的部分中小企业国内生产成本提高主要有四个方面的原因：一是原材料价格上涨比较明显，媒体报道得也比较多；二是企业用工成本的上涨，可以说今年全国不少地方劳动力成本都在上升；三是像能源比如煤、电等资源价格上涨，影响企业生产经营；四是企业融资成本上升，比如由于今年利率上调，中小企业贷款利率上浮提高，中小企业通过民间借贷的利率也在上升，所以整个融资成本是上升的。
通过央行多方面调研分析，在原材料价格上涨、用工成本上涨、能源价格上涨以及融资成本上涨这四大因素中，原材料成本的上涨影响很大。据人民银行杭州中心支行对辖区内265家中小企业调查，有141家将原材料价格上涨列为影响企业效益的首要因素，占比大概为53.2%左右。而且原材料价格不光是上涨，有的原材料价格涨跌之间波动幅度过大，比如棉花，国内棉花价格今年3月份达到最高值，每吨6万元，而到6月份又降到每吨2.4万元，和去年年末比每吨下降3400多块钱。可以说个别原材料价格不光涨还有跌，涨跌之间波动幅度过大确实对一部分中小企业的冲击比较大。
造成中小企业困难的原因是多方面的，解决的措施也应该是多方面共同来努力。吴显亭认为，从根本来讲，解决目前中小企业生产经营困难还是要依靠经济结构的调整和加快经济发展方式转变。
从企业方面来讲，多年来，中小企业主要处在国际生产链的低端，产品附加值比较低，利润也非常薄，很容易受到外部市场环境和政策变化的冲击。所以在当前的情况下，企业自身确实要积极地加强内部管理以适应市场的变化，调整经营策略，修炼内功，下力气提高产品市场竞争力和企业管理方面的应变能力，在实现企业稳步经营的基础上，积极探索转型升级之路。
从金融服务来讲，这些年来，金融管理部门和各金融机构按照党中央国务院的战略部署，把改进中小企业金融服务作为一个大的战略，想方设法加以解决。金融管理部门在这方面做了大量扎实有效的工作，出台了许多针对性务实措施，金融机构服务中小企业的认识、理念、管理、制度和服务水平总体上与以前相比有了显著的改进和提升，许多产品有市场、有效益、发展潜力大、规范诚信经营的中小企业始终是金融机构信贷竞相支持的对象。但是由于中小企业自身的财务管理、信息披露等方面与大企业相比不是那么规范，所以在金融机构风险意识和商业化经营意识增强的情况下，对市场前景不好、效益下滑明显、不符合环保政策要求、不符合国家宏观调控要求的，特别是对不规范诚信经营的中小企业在放贷方面也会提出比较严格的要求。今年以来，央行已六次上调存款准备金率，三次加息，紧缩的货币政策导致中小企业融资困难，部分中小企业出现生产经管困难的局面。对此，中国人民银行市场司副司长吴显亭在接受媒体采访时表示，造成上半年部分中小企业生产经营困难的原因是多方面的，主要是由四方面原因造成，要解决目前中小企业生产经营困难，要依靠经济结构的调整和加快经济发展方式转变。
吴显亭说，造成今年上半年部分中小企业生产经营困难的原因是多方面的。通过央行的一些实地调研以及各分支行所做的专项调研来看，大体上有四种情况：一是结构性问题。受国家宏观调控政策正面冲击的高耗能、高污染、建筑业、房地产业的中小企业反映出的困难声音更大一些。二是在应对国际金融危机时信贷非常宽松，那时有一部分企业规模扩张相对较快，受投资惯性影响，今年宏观紧缩后就感到资金相对紧张，特别是上项目多的地方，越是上的项目多反映资金就越是相对困难。三是今年以来美国、欧洲、日本、中东、北非等海外市场动荡，国内市场也由于多重因素叠加的影响，使一些中小企业的利润空间收窄，生产经营压力相对加大。四是一些企业投资经营战线拉得太长，比如企业主的经营行为不是特别规范，还有一些是由于不符合环境政策或者淘汰落后产能等政策要求关停了一部分企业。
同时，他表示，感到生产经营困难的部分中小企业国内生产成本提高主要有四个方面的原因：一是原材料价格上涨比较明显，媒体报道得也比较多；二是企业用工成本的上涨，可以说今年全国不少地方劳动力成本都在上升；三是像能源比如煤、电等资源价格上涨，影响企业生产经营；四是企业融资成本上升，比如由于今年利率上调，中小企业贷款利率上浮提高，中小企业通过民间借贷的利率也在上升，所以整个融资成本是上升的。
通过央行多方面调研分析，在原材料价格上涨、用工成本上涨、能源价格上涨以及融资成本上涨这四大因素中，原材料成本的上涨影响很大。据人民银行杭州中心支行对辖区内265家中小企业调查，有141家将原材料价格上涨列为影响企业效益的首要因素，占比大概为53.2%左右。而且原材料价格不光是上涨，有的原材料价格涨跌之间波动幅度过大，比如棉花，国内棉花价格今年3月份达到最高值，每吨6万元，而到6月份又降到每吨2.4万元，和去年年末比每吨下降3400多块钱。可以说个别原材料价格不光涨还有跌，涨跌之间波动幅度过大确实对一部分中小企业的冲击比较大。
造成中小企业困难的原因是多方面的，解决的措施也应该是多方面共同来努力。吴显亭认为，从根本来讲，解决目前中小企业生产经营困难还是要依靠经济结构的调整和加快经济发展方式转变。
从企业方面来讲，多年来，中小企业主要处在国际生产链的低端，产品附加值比较低，利润也非常薄，很容易受到外部市场环境和政策变化的冲击。所以在当前的情况下，企业自身确实要积极地加强内部管理以适应市场的变化，调整经营策略，修炼内功，下力气提高产品市场竞争力和企业管理方面的应变能力，在实现企业稳步经营的基础上，积极探索转型升级之路。
从金融服务来讲，这些年来，金融管理部门和各金融机构按照党中央国务院的战略部署，把改进中小企业金融服务作为一个大的战略，想方设法加以解决。金融管理部门在这方面做了大量扎实有效的工作，出台了许多针对性务实措施，金融机构服务中小企业的认识、理念、管理、制度和服务水平总体上与以前相比有了显著的改进和提升，许多产品有市场、有效益、发展潜力大、规范诚信经营的中小企业始终是金融机构信贷竞相支持的对象。但是由于中小企业自身的财务管理、信息披露等方面与大企业相比不是那么规范，所以在金融机构风险意识和商业化经营意识增强的情况下，对市场前景不好、效益下滑明显、不符合环保政策要求、不符合国家宏观调控要求的，特别是对不规范诚信经营的中小企业在放贷方面也会提出比较严格的要求。
